Vendo mi primera opción PUT

El viernes vendí mi primera opción PUT. Paso a explicaros porque lo he hecho y que lógica hay detrás de este movimiento.

Primero un pequeño resumen:

¿Qué es vender una opción PUT?

Es llegar a un acuerdo con otra persona por la cual durante un periodo concreto que se detalla en la PUT yo tengo la obligación de comprar una acciones concretas a un precio concreto.
A cambio la persona que me compra la opción me paga un dinero como prima.

¿Qué gana la persona que compra la opción PUT (no yo)?

La tranquilidad de, que pagando un precio, haga lo que haga el mercado hasta la fecha de vencimiento el va a poder vender las acciones al precio que hemos fijado.
Para tener esa tranquilidad me paga un dinero llamado prima.

¿Qué gano yo?

La prima

¿Cómo es la PUT que he vendido?
He vendido un contrato, cada contrato es de 100 acciones en USA y no se puede hacer más pequeño. La prima que me han dado tras comisiones ha sido de 349,2 $
Mi compromiso es comprar 100 acciones de Verizon a 52,5$ y dura hasta 19 de junio de 2020, algo más de un año.
Si las acciones bajan de 52,5$ puede que la otra persona ejecute el contrato o no, pero si al final del periodo las acciones cotizan por ejemplo a 40$ estoy seguro que la otra persona ejecutará el contrato y yo me veré obligado a comprar a 52,5$.

¿Por qué hacer este movimiento?

Existen muchos motivos por el cuál hacer esto, uno de ellos y el que menos me gusta es el especulativo. Este movimiento sería decir "Como no creo que Verizon cotice por debajo de 52,5$ durante el próximo año vendo la PUT y como nunca se ejecutará me quedo con la prima y es dinero gratis"

El motivo real por el que lo he hecho ha sido distinto y es el siguiente:
Se que quiero comprar Verizon cuando valga 52,5$ por tanto vendo la PUT me quedo la prima de 3,49$ por acción si llega a 52,5 compraría como hubiese hecho de manera normal, pero como me han pagado la prima es como estar comprando a 49$ ¡mejor que el precio que quería!

Ventajas:

• Si la acción no baja me quedo un dinero
• Si la acción baja compro al precio que hubiese comprado de manera habitual pero con el descuento de la prima que ya he cobrado

Desventajas:

• Si hay una caida gorda de por ejemplo a 40$ no voy a comprar a ese precio porque compraré más caro
• Tengo que comprar mínimo 100 acciones, osea 5250$... no puedo diversificar la compra de la posición empresas como 3M ni me lo planteo, hablaríamos de más de 17000€ y Google ya ni os digo.
• Tengo el dinero "bloqueado"

Aclaro la parte de bloqueado, yo con mi dinero puedo moverlo y hacer lo que me de la gana, pero si se ejecuta la PUT debo poder hacer frente a la compra de las acciones ya sea con liquidez o deshaciendo otras posiciones. En este caso concreto estoy bastante cubierto por varios motivos:

• Tengo suficiente liquidez para hacer frente a la ejecución de la PUT esa liquidez va aumentando mes a mes con ahorro
• Podría endeudarme con dinero que me presta IB
• Podría rotar un valor de mi cartera (BME) a Verizon si se ejecuta la PUT

Usar opciones como vender PUTs o endeudarse si, pero con mucha seguridad y mucha cabeza.

Resumen Abril

Como es costumbre vamos a ver que tal me ha ido el mes de abril. Un mes más tranquilo que el anterior pero del que han pasado ciertas cosas en la bolsa.

Vamos como siempre ha empezar por el ahorro.

Ahorro

El ahorro, el mes acaba con un ahorro del 57.40% sobre el sueldo neto. Al no tener ingresos ni gastos extra grandes el mantenerme por encima del 55% significa que muy posiblemente sea mi ahorro normal y llegue a final de año a cumplir el objetivo. Unos puntos a resaltar

• Como gasto extra de este mes me he apuntado a una carrera de obstáculos en julio.
• También he tenido que renovar el pasaporte.
• Mayo va a tener ingresos y gastos extra e intentaré superar el 60% de ahorro

Comentar un par de detalles quede impresionado gratamente por la hacienda del país donde resido. Como comenté a finales de marzo hice la declaración. Pues bien nunca he estado en esta situación en España pero había errores y me llamaron para que me pasara a solucionarlo. Llegue, muy amablemente me dijeron donde estaban los errores y a principios de mayo debería tener el dinero en el banco. Sin multas ni nada por el estilo.

Por otro lado el otro día leía una entrevista que le hacían a Aitor Ocio, un exfutbolista del Bilbao donde decía que en el deporte no se puede salir a "mantenerse" sino que siempre hay que intentar mejorar, no se puede salir a empatar. Y creo que esa frase, no se puede salir a empatar es aplicable a muchos aspectos de la vida.

Vamos a ver el gráfico que me gusta hacer con mi sueldo bruto:

Como siempre los impuestos representan una parte muy grande de mi gasto. Siempre esta en el orden del resto de mis gastos. Me gusta ponerlo para ser consciente de que mi gasto más grande es el estado. En esos impuestos no esta incluido por ejemplo el IVA pero si por ejemplo la seguridad social.

No veréis nada de transporte, esto es porque tengo un abono anual. El mes que viene me tocara renovarlo y será entonces cuando aparezca la partida. Por otro lado os suele llamar la atención la parte tan baja de la comida. Recordad que es sobre el total BRUTO. Además parte de la comida la tengo subvencionada por la empresa.

Operaciones

Este mes solo he hecho una compra, 14 acciones de Abbvie a 77.5$. Se que no será la mejor compra del mundo y estoy acumulando liquidez, pero también hay que acordarse de diversificar temporalmente. Llevamos muchos meses de subidas y creo que el verano vendrá entretenido.

Evolución de mi cartera

Mi cartera ha tenido este mes un rendimiento del 2.23%. Queda de la siguiente manera:

Más o menos sigue conservando un 50% fondos value, 50% acciones de dividendos, aunque las acciones ya van superando a los fondos.

De este mes me gustaría destacar varias cosas de mis empresas:

• Las mejores empresas de mi cartera han sido Disney, +23.55%,Berkshaire+8.14% CD Projekt +7.45% Las más negativas han sido 3M -8.65%, Altria -4.07%, REE -2,65%
• Los fondos este mes ha destacado True Value con un +6.42% en general en lo que va de año todos los fondos estan en +16/+17%, lo único es, que como bajaron tanto el año pasado sigue sin compensar la caida.
• Ya este mes en cuanto a rendimiento mi cartera ha superado las perdidas del año pasado.

Dividendos:

Cuarto mes de cuatro recibiendo dividendos. Esta vez solo Altria dando 0,8% por acción, aumento respecto al año pasado del 14.28% Perfectamente pagable con una empresa que sigue generando flujo de caja a pesar de los contratiempos que pùeda tener. Altria supone más del 4% de mi cartera.

Comentarios extra:

Disney ha subido tanto principalmente por el anuncio de su servicio streaming de Disney. Es curioso que el mercado reacionara de esa manera, y digo curioso porque era algo que ya se sabía, que Disney iba a hacerlo. Tambien se sabe que Disney posee Star Wars, Marvel, Pixar... Tiene contenido de cantidad. Otros servicios streaming de pago como HBO o Netflix no tiene tanta calidad y variedad.
Cuando compre Disney me fije que cotizaba a precios normales, teniendo en cuanta como cotiza todo en USA significaba cotizar barato respecto al resto. Es lo que pasa con muchas empresas no se disparan no se disparan... hasta que bum un día sube de golpe. En este caso el catalizador ha sido el neuvo servicio que va a ofrecer.

Por otro lado CD Projekt sigue como siempre, mucha volatilidad pero parece que se ha asentado en el rango de 200/220... Si alguien necesita el dinero puedo vender ahora... Igual que disney necesita otro catalizador para seguir subiendo, ese catalizador sera para bien o para mal las ventas de su próximo trabajo CyberPunk 2077 que sigue sin fecha de lanzamiento.

Por último añadir que la cartera ha acabado en máximos históricos por encima de los 70k€ con más de 4k de liquidez para invertir. Espero que tras mayo la bolsa en verano empiece a caer y muestre oportunidades de compra de momento llevamos un tercio del año y he invertido un tercio del objetivo de inversión para este año.