El Joven Inversor

Finanzas personales. Bolsa a largo plazo. Value Investing. Libertad financiera

Blog

viernes, 1 de febrero de 2019

Crear Cartera en Power BI

Hola a todos,

He creado el primer video donde explicare como crear una cartera interactiva en Power BI. Esta primera parte trata sobre como debemos tener los datos preparados en mi caso uso una hoja de google. En concreto esta que podéis copiar y usar como plantilla:

https://docs.google.com/spreadsheets/d/1TVmFau5iOD6SL1MAnnWnxcZYoY5lg2prDrjOOKQDwq0/edit?usp=sharing

Es posible que esta hoja actualice la parte de formulas para PBI.

El video dura casi 10 minutos, lo he hecho sobre la marcha, no hay guión ni nada por el estilo y no soy ningún youtuber famoso con grandes dotes para la comunicación por tanto si algo no se entiende o se tiene dudas preguntadme.

Espero que os sea útil. Intentaré seguir creando los vídeos cuanto antes mejor.

Enlace al video: https://youtu.be/QO6noXDF-mI
Segundo video: https://youtu.be/O04i0KyOwe8

Resumen Enero




El año ha empezado de manera muy fuerte intentando compensar las caídas de finales del año anterior. Este año me gustaría compartir con vosotros mis resúmenes mensuales de manera más gráfica.
No os voy a engañar, me ha pillado el toro y me quedan cosas por hacer por tanto esto será provisional.

Ahorro

Para empezar el ahorro, el mes acaba con un ahorro del 73,42% sobre el sueldo neto. Una conclusión rápida es que el ahorro ha sido muy muy bueno. Se ha debido a varias cosas:
  • La más importante he cobrado la mitad de la paga de objetivos, la otra mitad se cobrará el mes que viene. A más salario más fácil ahorrar en % porque menos pesan los gastos.
  • No ha habido ningún gasto extra, ni ningún imprevisto comparado con el inicio del año pasado es algo muy bueno.
No es mi ahorro normal, ojala lo fuese pero no es lo habitual. Los gastos se han distribuido de la siguiente manera en proporción al sueldo bruto:


El gráfico lo hago respecto al sueldo bruto porque así puedo incluir los impuestos. Así se pueden ver ciertas cosas como que este mes he pagado más impuestos que el resto de mis gastos juntos. No esta mal, hay que mantener el estado del "bienestar"

Operaciones

Este mes he hecho solo una operación en bolsa, he seguido ampliando mi posición en Altria, 25 nuevas acciones al precio de 45.115 dolares con un cambio de 1.136€/$ que compre el 23 de enero.
La empresa sigue cayendo ahora con dudas sobre la legislación respecto a cigarrillos electrónicos.
Altria ya supone un 4,2% de mi cartera y de momento vamos a parar las compras en esta empresa. Toda empresa tiene riesgo por eso hay que diversificar. 

Evolución de mi cartera

Mi cartera ha tenido este mes un rendimiento del 8.52%. Queda de la siguiente manera:
Más o menos conserva un 50% fondos value, 50% acciones de dividendos.
De este mes me gustaría destacar varias cosas de mis empresas:

  • Los fondos value han empezado este año remando en la dirección correcta con buenas revalorizaciones, entre el 8% y el 11%.
  • CD Projekt se ha revalorizado solo en el mes un 31.79 %, aun esta un 15% por debajo de máximos pero tras las dudas y la volatilidad llego la calma. Empresa sin deuda ROE del 80% pequeña, mercado poco atractivo, barreras de entrada y cíclica.
  • IBM ha presentado buenos resultados y se ha revalorizado un 18.48%, pudimos comprar esta empresa con buena rentabilidad por dividendo sostenible y creciente pero hay que estar rápido y no dudar. Ser valiente cuando otros tienen miedo
  • En el punto negativo sigue Altria con su caída libre pero que nos da oportunidades de compra, fue la peor empresa del mes y gracias a mi última compra se revalorizó un 4,1%
  • BME tiene el negocio tocado de muerte por fundamentales, el nuevo impuesto no ayuda, no me gustaría desprenderme de ella puesto que fue mi primera compra y la tengo a muy buen precio con un alto YOC, pero veremos.
  • REE, Enagas e Iberdrola, por lo general en máximos
  • Quizás en vez de comprar más ATT compre Verizon por diversificar si esta última se pone a tiro.

Dividendos:

Red eléctrica nos ha pagado neto 63.39€ el año pasado pago 46.47€, pero este año tengo más acciones por una compra realizada durante el año pasado. En realidad REE "solo" aumento el dividendo un 6.94% en este pago.
Altria también nos ha pagado (antes de mi última compra) Me pago 22.46€ netos. 

En enero he cobrado entonces 85.85€ netos, supone un incremento del 26,62% respecto al año pasdo.

NOTA: El dividendo flexible de Iberdrola cobrado en acciones sin invertir más dinero que el que me dan. Lo contabilizo en febrero que es cuando me dan el dinero y las acciones

En resumen un buen mes, tanto en ahorro como en resultados.

PD: He tenido una semana muy liada. Espero en breve grabar los tutoriales de Power BI.

 
  • Sigueme en Twitter

  • Mi Cartera

  • Contacto

    eljoveninversor@gmail.com