Este análisis es
algo distinto del de costumbre porque además de empezar el verano con el fin de
junio ya se ha acabado a mitad del año y es buen momento para reflexionar un
poco de lo que llevamos de este 2020.
Ahorro
Este mes ha
habido unos gastos extra por pagar el transporte anual y algunas compras que no
se hacen de manera habitual como por ejemplo comprar lentillas.
A pesar de estos
gastos extra el ahorro sigue por encima del 55% se ha quedado en un 53,99% y en
lo que va de año estoy en un 66,25% de ahorro. Nada mal, pero el resto del año
ese ahorro lo normal es que baje. Siempre digo lo mismo tengo la “suerte” de
ganar más de lo que necesito, no por qué gane mucho sino porque necesito poco
para ser feliz. No hace falta tantas cosas en la vida para ser feliz, y como
nunca empecé la carrera de la rata nunca he necesitado salir de ella.
Este sería el
gráfico para el mes de junio:
Compras y
ventas
En el mes ha
habido una venta Inditex y con esa liquidez más la del ahorro más lo que
quedaba de reinvertir de Cobas he comprado:
- Pepsi
- McDonalds
- Coca Cola
- Johnson & Johnson
- Microsoft
- Verizon
¿Por qué vender
Inditex? Es una gran empresa quizás la mejor empresa de la industria textil y
por supuesto la más grande. Anunció recorte de dividendo y una empresa tan
solida como Inditex no debería recortar dividendo salvo que no quede otra. Para
mi esto hace que la tenga que vender puesto que era una de las empresas que
tenía por tener dividendo creciente y no puedo permitirme tener empresas que
recorten dividendos, puesto que ya tengo algunas como Google que no reparten y
cumplen la función de compounder
Respecto a las
compras, un escultor primero coge una piedra y le da golpes fuertes para dar
forma y ya después con más tranquilidad
poco a poco va dando pequeños golpecitos para pulir detalles. Mi cartera esta
ya en la situación de pulir detalles, uno de esos detalles es que me faltaba Microsoft,
no es el mejor precio pero ya tengo un poco. Las otras empresas ponderaban
menos de lo que me gustaría y decidí ampliar en ellas.
Dividendos
Estas son las
empresas que me han repartido dividendos en Junio:
- Enbridge
- Unilever
- Johnson & Johnson
- Exxon
- IBM
- 3M
- McDonalds
- Pepsi
En total un
529,20% más que el año anterior principalmente porque ahora tengo muchas
empresas que reparten en Junio mientras que antes eran solo unas pocas. Quizás
sea más interesante comparar 2019 vs 2020 como aún no ha pasado todo 2020 solo
puedo comparar los 6 primeros meses donde este 2020 los dividendos son 186,49%
más que el año pasado
Los dividendos
estos 6 primeros meses han cubierto el 20,86% de los gastos.
Cartera
Durante estos 6
primeros meses he seguido poco a poco moldeando la cartera, algo que ya
anunciaba a principios de año. Cada vez se va pareciendo más a la cartera que
me gustaría tener en el momento de jubilarme y poco a poco voy dándole pinceladas.
Queda esta manera:
Top 3:
- Iberdrola +6.5%
- Texas Instrument + 5.73%
- Abbvie +4,76%
Las 3 peores:
- MDT -8.02%
- Enbridge: -7.31%
- Disney: -6%
Repaso a los
objetivos
Para acabar la
entrada me gustaría analizar como van los objetivos del 2020 que podéis leer AQUÍ
Pero en resumen
eran estos:
- Ahorrar entre el 55 y 60% de mi sueldo neto
- Invertir 15000€ nuevos
- Dejar una cartera preparada que me dé en 2021 entre 3000 y 3600€ brutos.
El ahorro como
habéis visto va bien, pero no hay que confiarse. Las estimaciones es que acabe
el año con 59,2% de ahorro pero son solo estimaciones pueden pasar muchas cosas
en 6 meses.
La inversión,
llevo invertido 12800€ nuevos puesto que realicé más compras de las esperadas
por la gran caída que hubo. El objetivo de inversión debería poder cumplirlo
sin mayor problema.
Ahora mismo mi
cartera, si no hay recorte ni aumento de dividendos me da 3060€ brutos. Al
acabar el año por tanto este valor debería estar entorno a los 3300€. Los 3600 solo serían alcanzables si vendiese True Value.
Parece que el año
va bien encarrilado, veremos si podemos mantener el ritmo.
Invierto en bolsa desde 2013. Te muestro mi camino para alcanzar la libertad financiera. Si tienes alguna duda o alguna sugerencia deja tu comentario.
Que buena pinta.
ResponderEliminarVeo que te has desencantado casi totalmente de los fondos, dejando true value...
Ya empieza a ser una cartera llamativa.
Pregunta, ¿Que tal los tramites con Hacienda con tanto dividendo? Entiendo que no eres residente en España ya. Si estás en algún lugar como UK, que tienen las cuentas ISA debe ser muy interesante...
Hola Vic,
EliminarPerdona la tardanza casi un mes! Estoy teniendo muchos problemas ultimamente con los comentarios porque no me deja loguearme en la cuenta de Google.
Los fondos he salido ocn más pena que gloria. True Value lo dejo porque si que puedo llegar a entender lo que hacen y compartir que las empresas que compran tienen sentido. No podía decir lo mismo de Cobas y AzValor.
Donde vivo no tienen cuentas ISA, digamos que los dividendos pagan un 15% a hacienda les digo todos mis ingresos con comrpa ventas de empresas y dividendos, de todo eso pago el 15%. Les presento con IB todos lo que me han retenido, se lo explico un poco en ingles haciendoles los calculos y les digo que si existe algún problema o me he equivocado en algo que me avisen. Oye 0 problemas.
Un abrazo
Llevo tiempo queriendo comprar JNJ, PEP, PG y algunas otras, pero siempre las veo caras.
ResponderEliminarHola anónimo,
EliminarLas empresas de calidad suelen estar caras, y cuando no lo estan como con el Covid nos puede el miedo y evitamos comprarlas... Es ley de vida vete comprandolas poco a poco diversifica temporalmente. No puedes hacer otra cosa.
Un saludo