Ya llevamos el 33% del año y toca hacer recuento de como lo llevamos, como llevo haciendo durante este año os dejo los datos clave:
Ahorro en el mes: 77.80%
Ahorro en el año: 79.91%
% Gasto cubierto por dividendo en este mes: 36.22%
% Gasto cubierto por dividendo en el año: 30-13%
% Incremento dividendo vs mes año anterior: 34.66%
% Incremento dividendo vs año anterior: 21.50%
Rentabilidad cartera en el mes: +0.93%
Compras: KMB, TSMC
Ventas:
Entremos ahora en detalle a dar explicaciones:
Ahorro
Ya volvimos a bajar del 80% de ahorro que era algo extraordinario por ingresos extra. Este mes el principal gasto ha estado en el ordenador el cual he renovado placa + procesador por 230€. Mi ordenador tiene desde que lo monte 4,5 años y el procesador ya se había quedado algo corto. Espero poder vender mis antiguos componentes por unos 100€ y además se ha visto este gasto compensado por vender una tele que ya no usaba por 300€.
El resto de gastos importantes ha sido además del alquiler, medicinas y regalos. También destaco que el gasto en comida ha sido prácticamente 0 al poder comprar con los tickets restaurante en el supermercado y esto va a seguir unos cuantos meses así siendo una buena noticia para mi cartera. Cómo podéis ver el ahorro este año esta siendo muy bueno cercano al 80% que irá bajando a medida que pasen los meses puesto que ya no tendré los ingresos extra que he tenido a principio de año. También hay que decir que como ya he dicho a nivel ingresos parece que este será mi mejor año y el 2022 deberá ser algo peor.
Gastos cubiertos por los dividendos
Según mis objetivos financieros este año debería con dividendos cubrir el 31,10% de mis gastos y dejar una cartera preparada que en 2022 los dividendos brutos cubran el 38% de los gastos. De momento este mes los dividendos si han cubierto un nada despreciable 34,66% de los gastos, pero va a ser difícil dejar la cartera preparada para cubrir el 38% de los gastos en 2022 por dos motivos. El cambio € $ no es muy favorable para el $ ahora mismo y la mayoría de mis dividendos están en $.
El segundo motivo es que estoy comprando empresas con un futuro brillante pero unos dividendos muy bajos o nulos, la última en unirse a este grupo ha sido TSMC de la que hablaremos en el apartado de compras. Para que os hagáis una idea más de la mitad del dinero invertido este año ha ido a parar a TSMC, Microsoft, Google y Amazon. También salió de la cartera IBM durante este año afectando a la rentabilidad de la cartera.
Por otro lado las empresas van anunciando subidas de dividendos al calor de los buenos resultados que van anunciando. Nada de queja por aquí. Como siempre digo, yo compro las mejores empresas del mundo y normalmente reparten dividendos crecientes, pero no voy a dejar de comprar Google por no repartir dividendos. Esto ha llevado a que ahora mismo Google junto a Iberdrola sean las empresas que más se han revalorizado en términos de € totales de mi cartera.
Rentabilidad de la cartera
Este mes la rentabilidad de la cartera ha sido decente, un 0.94%.. Tras las subidas de Marzo parecía estar todo caro y algunas empresas como Amazon o Google han seguido subiendo... y con los resultados que presentan lo que parecía caro ahora parece que quizás no este tan caro.
Compras
KMB presento buenos resultados si miramos con perspectiva pero "malos" si comparamos solo con el primer trimestre del 2020 donde todo el mundo arraso con el papel higiénico. Es por ello que en la caída aproveche a comprar entorno a 130 USD.
La otra compra es TSMC, para quien no conozca esta empresa, es una empresa Taiwanesa, es la empresa que fabrica semiconductores para casi todo el mundo, así pues entre sus clientes están Apple, Nvidia, AMD, Qualcom y esta en el aire una posible colaboración con Intel en el futuro. Todo el mundo se pelea porque TSMC les fabrique sus chips y TSMC tiene la producción sin parar... tal es la demanda que va a invertir 100.000 millones de dólares en una nueva fábrica. Todo el mundo quiere fabricar con ellos (incluso Intel que tiene sus fabricas) porque son los mejores y por tanto TSMC ya ha dicho que va a subir precios. Se espera que las ventas y beneficios de TSMC durante los próximos años se sitúen entorno al 15%
La empresa barata no esta, es una realidad pero viendo la alta demanda de procesadores en un mercado en aumento creo que a largo plazo me alegraré de estar dentro
Conclusiones
Con TSMC ya son 28 empresas en cartera, demasiadas y me estoy planteando si hacer limpieza o no. Hay empresas como MDT o TXN que llevo con poca cantidad que están compradas a muy buen precio pero pesan poco en la cartera... pero tampoco molestan ahí. De momento lo que siempre digo, muy contento con la cartera, una cartera muy solida.
Esa solidez se ve en los resultados de las empresas que llevo, por lo general todos muy buenos aumentando dividendos y superando expectativas de analistas.
