El Joven Inversor

Camino a la independencia financiera

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domingo, 5 de julio de 2020

Resumen primer semestre 2020




Este análisis es algo distinto del de costumbre porque además de empezar el verano con el fin de junio ya se ha acabado a mitad del año y es buen momento para reflexionar un poco de lo que llevamos de este 2020.

Ahorro
Este mes ha habido unos gastos extra por pagar el transporte anual y algunas compras que no se hacen de manera habitual como por ejemplo comprar lentillas.
A pesar de estos gastos extra el ahorro sigue por encima del 55% se ha quedado en un 53,99% y en lo que va de año estoy en un 66,25% de ahorro. Nada mal, pero el resto del año ese ahorro lo normal es que baje. Siempre digo lo mismo tengo la “suerte” de ganar más de lo que necesito, no por qué gane mucho sino porque necesito poco para ser feliz. No hace falta tantas cosas en la vida para ser feliz, y como nunca empecé la carrera de la rata nunca he necesitado salir de ella.
Este sería el gráfico para el mes de junio:

Compras y ventas
En el mes ha habido una venta Inditex y con esa liquidez más la del ahorro más lo que quedaba de reinvertir de Cobas he comprado:
  • Pepsi
  • McDonalds
  • Coca Cola
  • Johnson & Johnson
  • Microsoft
  • Verizon

¿Por qué vender Inditex? Es una gran empresa quizás la mejor empresa de la industria textil y por supuesto la más grande. Anunció recorte de dividendo y una empresa tan solida como Inditex no debería recortar dividendo salvo que no quede otra. Para mi esto hace que la tenga que vender puesto que era una de las empresas que tenía por tener dividendo creciente y no puedo permitirme tener empresas que recorten dividendos, puesto que ya tengo algunas como Google que no reparten y cumplen la función de compounder
Respecto a las compras, un escultor primero coge una piedra y le da golpes fuertes para dar forma  y ya después con más tranquilidad poco a poco va dando pequeños golpecitos para pulir detalles. Mi cartera esta ya en la situación de pulir detalles, uno de esos detalles es que me faltaba Microsoft, no es el mejor precio pero ya tengo un poco. Las otras empresas ponderaban menos de lo que me gustaría y decidí ampliar en ellas.

Dividendos

Estas son las empresas que me han repartido dividendos en Junio:
  • Enbridge
  • Unilever
  • Johnson & Johnson
  • Exxon
  • IBM
  • 3M
  • McDonalds
  • Pepsi

En total un 529,20% más que el año anterior principalmente porque ahora tengo muchas empresas que reparten en Junio mientras que antes eran solo unas pocas. Quizás sea más interesante comparar 2019 vs 2020 como aún no ha pasado todo 2020 solo puedo comparar los 6 primeros meses donde este 2020 los dividendos son 186,49% más que el año pasado
Los dividendos estos 6 primeros meses han cubierto el 20,86% de los gastos.

Cartera
Durante estos 6 primeros meses he seguido poco a poco moldeando la cartera, algo que ya anunciaba a principios de año. Cada vez se va pareciendo más a la cartera que me gustaría tener en el momento de jubilarme y poco a poco voy dándole pinceladas. Queda esta manera:


Top 3:
  • Iberdrola +6.5%
  • Texas Instrument + 5.73%
  • Abbvie +4,76%

Las 3 peores:
  • MDT -8.02%
  • Enbridge: -7.31%
  • Disney: -6%

Repaso a los objetivos

Para acabar la entrada me gustaría analizar como van los objetivos del 2020 que podéis leer AQUÍ 
Pero en resumen eran estos:
  • Ahorrar entre el 55 y 60% de mi sueldo neto
  •  Invertir 15000€ nuevos
  •  Dejar una cartera preparada que me dé en 2021 entre 3000 y 3600€ brutos.


El ahorro como habéis visto va bien, pero no hay que confiarse. Las estimaciones es que acabe el año con 59,2% de ahorro pero son solo estimaciones pueden pasar muchas cosas en 6 meses.
La inversión, llevo invertido 12800€ nuevos puesto que realicé más compras de las esperadas por la gran caída que hubo. El objetivo de inversión debería poder cumplirlo sin mayor problema.
Ahora mismo mi cartera, si no hay recorte ni aumento de dividendos me da 3060€ brutos. Al acabar el año por tanto este valor debería estar entorno a los 3300€. Los 3600 solo serían alcanzables si vendiese True Value.
Parece que el año va bien encarrilado, veremos si podemos mantener el ritmo.

 
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